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Unser Geschäftsjahr
Starke Leistung in herausfordernden Zeiten
Die EOS Gruppe blickt auf ein anspruchsvolles und erfolgreiches Geschäftsjahr 2023/24 zurück. Trotz der Herausforderungen in einem makroökonomisch schwierigen Umfeld erreichte der EOS Konzern ein sehr gutes Ergebnis:
- Der Umsatz konnte mit 997,3 Millionen Euro aufgrund in Vorjahren getätigter Investitionen in Forderungspakete auf einem hohen Niveau gehalten werden
- Die EOS Gruppe ist wirtschaftlich sehr gut aufgestellt. Das EBITDA fällt im Geschäftsjahr 2023/24 geringer aus als im außerordentlich guten Vorjahr, liegt aber erneut auf hohem Niveau
- Mit 583,5 Millionen Euro lagen die Investitionen in Non-Performing Loans (NPLs) sehr deutlich unter dem Ausnahmejahr 2022/23
Unser Geschäftsjahr auf einen Blick
Ergebnis (EBITDA)
in Millionen Euro
0
Konzernumsatz
in Millionen Euro
0
Investitionsvolumen
in Forderungspakete in Millionen Euro
0
Einblicke in das Finanzjahr 2023/24
Umsatz und Ergebnis im Vergleich zu den Vorjahren
Stabile Entwicklung: Der EOS Konzern erreichte im Geschäftsjahr 2023/24 trotz eines schwierigen Marktumfelds ein sehr gutes Ergebnis und bestätigte das hohe Umsatzniveau des Vorjahres.
Konzernumsatz nach Regionen
Im Geschäftsjahr 2023/24 konnte der EOS Konzern in allen Regionen hohe Umsatzerlöse erzielen.
Das hohe Umsatzniveau des Vorjahres konnte in allen operativen Regionen des EOS Konzerns gehalten oder leicht gesteigert werden. Dies ist vor allem auf die starke Leistung der EOS Gesellschaften bei der Bearbeitung der Forderungsportfolios zurückzuführen, die in den vergangenen Jahren angekauft wurden. Osteuropa bleibt mit einem Anteil von 41,9 Prozent die umsatzstärkste Region im EOS Konzern. Signifikante Umsatzsteigerungen konnten insbesondere die Gesellschaften in Bosnien und Herzegowina, Bulgarien, Griechenland und Polen erzielen. Die westeuropäischen EOS Unternehmen erzielten im Geschäftsjahr 2023/24 zusammen 32,4 Prozent des Gesamtumsatzes. Hier stieg der Umsatz im Vergleich zu den anderen Regionen am deutlichsten mit 6,9 Prozent. Ein Grund für die positive Entwicklung ist die erfolgreiche Bearbeitung der bestehenden Forderungsportfolios, vor allem in Frankreich. In Deutschland liegt der Umsatzanteil mit 25,5 Prozent in etwa auf dem Vorjahresniveau. In der Forderungsbearbeitung konnten gute Umsätze erzielt werden, während die Wettbewerbssituation herausfordernd bleibt und weniger Forderungsportfolios gekauft wurden als 2022/23.
Angaben in MEUR
Gesamt
997,3
Osteuropa
418,3
Westeuropa
323,4
Deutschland
253,8
Nordamerika
1,8
Der Geschäftsverlauf im Jahr 2023/24
-
Umsatz nach Regionen
Angaben in TEURIm Geschäftsjahr 2023/24 lag der Umsatz des EOS Konzerns mit einem Plus von 2,1 Prozent und insgesamt 997,3 Millionen Euro leicht über dem Vorjahr (977,1 Millionen Euro). Den größten Umsatzanteil verzeichnen die Gesellschaften in Osteuropa mit 418,3 Millionen Euro. Die Region übertrifft damit das außerordentlich hohe Umsatzniveau des Vorjahres um 1 Prozent. In Westeuropa ist der Umsatz um 6,9 Prozent auf 323,4 Millionen Euro gestiegen. Der Umsatz in Deutschland liegt mit 253,8 Millionen Euro und einem Anteil von 25,5 Prozent am Gesamtumsatz auf dem Vorjahresniveau. Die weiterhin erzielten Umsätze in Nordamerika basieren auf bis 2021 erworbenen Forderungspaketen, die nach der Veräußerung in der EOS Gruppe geblieben sind und von der Käuferin treuhänderisch für EOS bearbeitet werden. GRI 201-12023/24 2022/23 Veränderungen zum Vorjahr (in %) Osteuropa 418.284 414.125 +1,0 Westeuropa 323.408 302.508 +6,9 Deutschland 253.828 252.953 +0,3 Nordamerika 1.759 7.525 -76,6 EOS Konzern 997.280 977.110 +2,1 -
-
Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung (Kurzfassung)
Angaben in TEURDer EOS Konzern erzielte im Geschäftsjahr 2023/24 ein Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) in Höhe von 412,9 Millionen Euro (Vorjahr: 445,9 Millionen Euro). Die Umsatzerlöse stiegen im Vergleich zum Vorjahr leicht um 2,1 Prozent bzw. um rund 20,2 Millionen Euro. Das Niveau der Umsatzerlöse konnte aufgrund der außerordentlich hohen getätigten Investitionen in den Vorjahren gehalten werden. GRI 201-12023/24 2022/23 Umsatzerlöse 997.280 977.110 Summe der betrieblichen Erträge 1.008.484 991.251 Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) 412.919 445.943 Ergebnis vor Steuern (EBT) 312.921 380.072 Jahresüberschuss 244.349 297.270
-
Vermögenslage
Angaben in TEURDas Gesamtvermögen des EOS Konzerns wuchs im Vergleich zum Vorjahr um 6,1 Prozent auf insgesamt 3,2 Milliarden Euro. Die Bilanzsumme besteht zu 76,1 Prozent (Vorjahr: 79,4 Prozent) aus angekauften Forderungen und zu 9,0 Prozent (Vorjahr: 8,7 Prozent) aus Immobilien im Vorratsvermögen GRI 201-1
*Wirtschaftliche Darstellung.29.02.2024 in % 28.02.2023 in % Anlagevermögen 174.247 5,4 200.620 6,6 Angekaufte Forderungen und Immobilien im Vorratsvermögen* 2.739.113 85,1 2.670.136 88,0 Forderungen 70.565 2,2 40.181 1,3 Liquide Mittel 174.217 5,4 66.255 2,2 Sonstige Aktiva 61.168 1,9 55.608 1,8 Gesamtvermögen 3.219.310 100,0 3.032.800 100,0
-
Eigenkapital und Finanzierung
Angaben in TEURDie Gesamtfinanzierung erhöhte sich im abgelaufenen Geschäftsjahr gegenüber dem Vorjahr um 186,5 Millionen Euro auf 3,2 Milliarden Euro.
Das Eigenkapital konnte um rund 0,2 Milliarden Euro auf 1,3 Milliarden Euro gesteigert werden, was unter anderem an einer teilweisen Gewinnthesaurierung lag. Die Eigenkapitalquote stieg auf 39,9 Prozent (Vorjahr: 36,6 Prozent) – ein für einen Finanzdienstleister vergleichsweise sehr hohes Niveau.
Der EOS Konzern finanziert sich daneben auch durch Darlehensaufnahme bei Kreditinstituten und dem Gesellschafter. Der überwiegende Teil dieser Finanzierung befindet sich weiterhin im kurzfristigen Laufzeitband, das sich gegenüber dem Vorjahr von 84 Prozent auf 88 Prozent der Fremdfinanzierung leicht erhöht hat. GRI 201-1
Aus rechnerischen Gründen können in Tabellen und Texten Rundungsdifferenzen auftreten.29.02.2024 in % 28.02.2023 in % Eigenkapital 1.284.506 39,9 1.110.654 36,6 Rückstellungen 69.485 2,2 58.452 1,9 Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 87.665 2,7 132.387 4,4 Verbindlichkeiten gegenüber nahestehenden Personen und Unternehmen 1.411.266 43,8 1.482.754 48,9 Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen 142.459 4,4 47.247 1,6 Sonstige Verbindlichkeiten 223.930 7,0 201.306 6,6 Gesamtfinanzierung 3.219.310 100,0 3.032.800 100,0
Zwei Jahrzehnte erfolgreiche Zusammenarbeit
Wie der Kauf von NPLs die Wirtschaft stärkt und warum EOS der richtige Partner ist
Können Kund*innen ihre Schulden nicht mehr begleichen, hat das langfristig fatale Folgen für die kreditgebenden Banken und Unternehmen. Denn zu viele dieser Non-Performing Loans (NPLs), also notleidenden Kredite, bringen Gläubiger in eine Schieflage. Die Lösung: Kreditgeber verkaufen ihre Forderungen an spezialisierte Unternehmen wie die EOS Gruppe. Der Vorteil: Banken senken so ihre NPL-Quote, Unternehmen reduzieren ihr Ausfallrisiko und wandeln Außenstände in Liquidität um.
EOS bringt jahrzehntelange Erfahrung und Expertise im Forderungskauf mit – sowohl bei besicherten (hinter denen ein materieller Gegenwert wie etwa eine Immobilie steht) wie auch bei unbesicherten Forderungen (etwa Verbraucherkredite). Hauptziel von EOS nach dem Kauf von NPLs ist es, eine einvernehmliche Lösung mit den Kreditnehmer*innen zu finden. Dies sichert Banken und Unternehmen Liquidität, Kapital für neue Investitionen wird frei und der Wirtschaftskreislauf kommt wieder in Gang. GRI 2-6
EOS bringt jahrzehntelange Erfahrung und Expertise im Forderungskauf mit – sowohl bei besicherten (hinter denen ein materieller Gegenwert wie etwa eine Immobilie steht) wie auch bei unbesicherten Forderungen (etwa Verbraucherkredite). Hauptziel von EOS nach dem Kauf von NPLs ist es, eine einvernehmliche Lösung mit den Kreditnehmer*innen zu finden. Dies sichert Banken und Unternehmen Liquidität, Kapital für neue Investitionen wird frei und der Wirtschaftskreislauf kommt wieder in Gang. GRI 2-6
Investitionen in Forderungen und Immobilien 2023/24
Der EOS Konzern investierte im Geschäftsjahr 2023/24 insgesamt 583,5 Millionen Euro in den Ankauf unbesicherter und besicherter Forderungen sowie Immobilien. Das ist ein signifikanter Rückgang zu den außerordentlich hohen Investitionen des Vorjahrs. Den größten Teil der NPL-Pakete hat EOS im Geschäftsjahr 2023/24 auf dem westeuropäischen Markt gekauft und dort 238,6 Millionen Euro investiert. Bedeutende Transaktionen konnten in Frankreich, Belgien und Portugal durchgeführt werden. In Osteuropa hat der EOS Konzern 212,5 Millionen Euro in Forderungsportfolios investiert, wobei wesentliche Anteile auf den polnischen, griechischen und kroatischen Markt entfielen. In Deutschland blieb der Markt aufgrund hohen Wettbewerbsdrucks herausfordernd. Hier investierte der Konzern 132,2 Millionen Euro in Forderungen und Immobilien.
Aus rechnerischen Gründen können in Tabellen und Texten Rundungsdifferenzen auftreten.
Aus rechnerischen Gründen können in Tabellen und Texten Rundungsdifferenzen auftreten.
Angaben in MEUR
Gesamt
583,5
Osteuropa
212,5
Westeuropa
238,6
Deutschland
132,2
Zentral
0,2
Unbesichert
414,9
Osteuropa
67,1
Westeuropa
221,9
Deutschland
125,7
Zentral
0,2
Besichert/bridge loans/REO
168,5
Osteuropa
145,4
Westeuropa
16,7
Deutschland
6,5
Angekaufte Forderungen 2023/24
Der Buchwert der zum Ende des Geschäftsjahres bilanzierten Portfolios liegt bei 2,7 Milliarden Euro. Dies bedeutet eine Steigerung um rund 69,0 Millionen Euro im Vergleich zum Vorjahr.
Der Wert unbesicherter Forderungen ist im Vergleich zum Vorjahr um 91,4 Millionen Euro gestiegen, während der Wert für besicherte Portfolios und Gebäude um 22,4 Millionen Euro leicht gesunken ist. Die Gesellschaften in Westeuropa weisen gruppenweit den höchsten Portfolio-Buchwert auf, gefolgt von Osteuropa und Deutschland.
Aus rechnerischen Gründen können in Tabellen und Texten Rundungsdifferenzen auftreten.
Der Wert unbesicherter Forderungen ist im Vergleich zum Vorjahr um 91,4 Millionen Euro gestiegen, während der Wert für besicherte Portfolios und Gebäude um 22,4 Millionen Euro leicht gesunken ist. Die Gesellschaften in Westeuropa weisen gruppenweit den höchsten Portfolio-Buchwert auf, gefolgt von Osteuropa und Deutschland.
Aus rechnerischen Gründen können in Tabellen und Texten Rundungsdifferenzen auftreten.
Angaben in MEUR
Gesamt
2.739,1
Osteuropa
967
Westeuropa
1.127,4
Deutschland
595,2
Zentral
49,6
Unbesichert
1.751,5
Osteuropa
474,2
Westeuropa
822,1
Deutschland
405,6
Zentral
49,6
Besichert/Gebäude
987,6
Osteuropa
492,8
Westeuropa
305,2
Deutschland
189,6
50 Jahre EOS: Wir teilen Erinnerungen
50 Jahre EOS. Das sind 50 Jahre Innovation, Verantwortung und Leidenschaft. In unserem Rückblicksformat zeigen wir Menschen, die Teil der erfolgreichen Reise waren und sind. Sie erzählen, was EOS besonders macht.
Unser Bericht 2023/24 auf einen Blick
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